Nueva normativa SBP: Fortalecimiento seguridad jurídica, transparencia y objetividad en aplicación de sanciones

Colaboración de la Superintendencia de Bancos de Panamá

– Los criterios para la imposición y graduación de las sanciones administrativas aplicables a los bancos, por incumplimientos al régimen de prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, fueron establecidos por la Junta Directiva de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), la que emitió el Acuerdo No. 3-2026 de 29 de mayo de 2026.

– La nueva normativa tiene como objetivo fortalecer la seguridad jurídica, la transparencia y la objetividad en la aplicación de sanciones por parte de la SBP, proporcionando parámetros claros para la evaluación y determinación de las medidas administrativas correspondientes.

– El Acuerdo será aplicable a las entidades bancarias que incurran, por acción u omisión, en incumplimientos al régimen de prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Dichas infracciones serán tramitadas conforme al procedimiento sancionatorio establecido en el Acuerdo No. 9-2015.

– Entre sus principales innovaciones, el Acuerdo incorpora un esquema de gradualidad para la determinación de las sanciones, considerando tanto la naturaleza de la infracción como las circunstancias atenuantes y agravantes que puedan concurrir en cada caso.

– Este enfoque busca garantizar que las medidas adoptadas sean proporcionales a la gravedad de las conductas identificadas.

– Asimismo, la normativa contempla un período de transición de cinco años para la aplicación de los montos máximos de las sanciones. Durante el primer año, se aplicará el 60% del monto máximo establecido, incrementándose en un 10% anual hasta alcanzar el 100% al finalizar el quinto año de vigencia.

– El Acuerdo entrará en vigor a partir de su publicación en la Gaceta Oficial, mientras que la aplicación de los montos máximos de las sanciones se implementará de forma gradual conforme al cronograma establecido.

– Con esta iniciativa, la Superintendencia de Bancos de Panamá refuerza su compromiso con el fortalecimiento del sistema bancario, la integridad financiera y el cumplimiento de los estándares nacionales e internacionales en materia de prevención de delitos financieros.